• 银行保险理财顾问日记 体会工作点滴心情
    发布日期:2021-09-15 17:13   来源:未知   阅读:

  我市开展邮政快递业疫情防控专项检查!小高是建行某支行的保险理财顾问,为了详细记录与每个客户沟通的情况,他一直保持着写日记的习惯。这里节选了他的几则日记,或许我们可以从中体会到他工作中的点滴心情,从而更深入地了解保险理财顾问这一新的职业。

  今天在行里接连接触到好几个办理按揭购房手续的客户,攀谈中了解到,他们中居然有一大半人每月按揭还款都在月收入的20%~50%之间。按照国际通行看法,月收入的1/3是房贷按揭的一条警戒线,超过此警戒线,将出现较大的还贷风险,并可能影响生活质量。

  其实,这些有房一族绝大部分的积蓄都是通过银行存款的方式进行管理的,因此疾病、失业或其他略微奢侈一些的消费都将给他们的储蓄金额带来损失,进而影响到好不容易贷款购买的住房。在我的影响下,我的一些朋友已经为自己准备好了足够的疾病和养老保障,626969澳门资料大全奥,我也算为他们略尽朋友之意;可是如何帮助到更多人,才是我的工作意义所在。

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